معرفی مشاور سرمایه‌گذاری

در میان نهادهای مالی تأثیرگذار در بازار سرمایه، می توان به شرکت‌های مشاور‌سرمایه‌گذاری اشاره کرد. شرکت‌های مشاور سرمایه‌گذاری نهادهای مالی هستند که با جمع‌آوری اطلاعات مورد نیاز سرمایه‌گذاران، آن ها را از نظر درجه ریسک‌پذیری طبقه‌بندی نموده و به هر گروه از سرمایه‌گذاران متناسب با درجه ریسک‌پذیری ارزیابی شده خدمات مشاوره‌ای ارایه می‌نمایند. این نهادهای مالی در کاهش ریسک سرمایه‌گذاری و حمایت از حقوق سرمایه‌گذاران در بازار سرمایه یاری‌رسان بوده و بر تداوم پایدار حضور سرمایه‌گذاران و جلب اعتماد آنان به بازار سرمایه نقش بسزایی را ایفا می‌نمایند. خدمات اصلی مشاوران سرمایه‌گذاری شامل توصیه به خرید، فروش یا نگهداری اوراق بهادار، اظهارنظر راجع به روند قیمت یا عرضه و تقاضای اوراق بهادار در آینده می‌شود. این نهاد مالی، با نظارت دقیق بر بازار، برآورد ارزش دارایی‌های مختلف و ارزیابی‌ سرمایه‌گذاری های بالقوه و سپس با تصمیمات کارای خود، موجب کارایی تخصیصی شده و منابع مالی را به گونه‌ای کارا از سرمایه‌گذاران به گزینه‌های مختلف سرمایه‌گذاری تخصیص می دهد. این نهادها به دلیل تخصصی که در حوزه سرمایه‌گذاری دارند، با ارائه مشاوره‌ها و اتخاذ تصمیمات مناسب می‌توانند نقش اساسی در کاهش تورم، افزایش تولید و بهبود کارایی اقتصاد داشته و از این طریق موجبات رشد و توسعه اقتصادی، اجتماعی و فرهنگی را فراهم آورند.

خدمات مشاوره سرمایه‌گذاری

واحد مشاوره سرمایه‌گذاری کارگزاری بانک پاسارگاد در قالب وب سایت تحلیلی و خبری پاسارگاد تحلیل فعالیت می‌نماید. وب سایت پاسارگاد تحلیل با هدف ارتقای سطح اطلاعات تحلیلی و خبری فعالان بازار سرمایه به طور رسمی از مرداد ماه سال ۱۳۹۲ راه اندازی شده است. این سایت با بهره‌گیری از مدیران فعال و با تجربه در بازار سرمایه و به‌کارگیری تحلیلگران و کارشناسان خبره و برجسته بازار تلاش دارد تا به بهترین شکل ممکن به ارائه خدمات خبری و تحلیلی بپردازد. لازم به ذکر است که با توجه به دیدگاه کارگزاری بانک پاسارگاد، این مجموعه، تحلیل‌محور بنا شده و با استفاده از بازوهای آموزشی و تحلیلی، سعی در اعتلای فرهنگ سهام‌داری دارد.

۱-تحلیل متغیرهای کلان اقتصادی

  • بررسی بازار دارایی های فیزیکی و فاکتورهای تأثیرگذار بر آن شامل املاک و مستغلات، بررسی سیکل‌های اقتصادی، بورس‌های کالایی و بازار انرژی،
  • بررسی بازار پول بر اساس فاکتورهای تأثیرگذار بر حجم نقدینگی، حجم تأمین مالی، نوسانات نرخ بهره، نرخ بهره بین بانکی و ریسک‌های اعتباری،
  • بررسی بازار سرمایه در قالب بازارهای اولیه و ثانویه بر اساس شاخص‌های ریسک و بازده و ارزیابی موسسات رتبه‌بندی در مورد عملکرد ناشران ابزارهای مالی.

۲-تحلیل متغیرهای کلان صنایع

  • بررسی قوانین و مقررات ناظر بر فعالیت صنایع تولیدی و خدماتی شامل اعمال تعرفه‌های دولتی، حقوق گمرکی و عوارض موضوعه،
  • بررسی تأثیر پذیری صنایع از تغییر و تحولات عرضه و تقاضا، نرخ مواد اولیه، محصولات میانی و نهایی،
  • بررسی چرخه تجاری صنایع از دید رقابت‌پذیری، مخارج سرمایه‌ای، ریسک و بازدهی و برگشت سرمایه.

۳-تحلیل متغیرهای مالی و عملیاتی موثر بر فعالیت شرکت‎ها

  • بررسی شرکت‌ها به لحاظ نقاط قوت و ضعف، فرصت‌ها و تهدید‌ها،
  • بررسی شرکت‌ها به لحاظ تأمین مواد اولیه، هزینه‌های تولید، عرضه و فروش محصولات،
  • بررسی شرکت‌ها از دید ساختار سرمایه، تأمین مالی و حاشیه سود،
  • بررسی شرکت‌ها از دید نسبت‌های مالی شامل نسبت‌های عملیاتی، سودآوری، اهرمی و نقدینگی،
  • ارزشیابی شرکت‌ها با توجه به مدل‌های تنزیل سودهای تقسیمی، جریانات نقد آزاد، ارزش خالص دارایی‌ها، ارزش برند و سرقفلی و معیارهای ارزیابی نسبی.

۴-مدیریت پرتفوی

  • تهیه پرسش‌نامه جهت ارزیابی سطح ریسک‌پذیری مشتریان،
  • تشکیل سبد با توجه به سطوح ریسک‌پذیری و نرخ بازده مورد انتظار مشتریان،
  • بهینه‌سازی سبد و ارائه خدمات مشاوره‌ای متناسب با مطلوبیت مورد انتظار سرمایه‌گذاران.

۵-پذیرش سِمت در صندوق‌های سرمایه‌گذاری

  • پذیرش سمت به عنوان متولی و مدیر سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مشترک، با درآمد ثابت و قابل معامله،
  • استفاده از خدمات شرکت‌های تأمین سرمایه جهت تسهیل تأمین مالی سرمایه‌گذاران نهادی.

۶-تحلیل روند قیمت و حجم معاملات دارایی‌های مالی بر اساس تحلیل تکنیکال

  • بررسی روند قیمت دارایی های مالی با استفاده از ابزار کلاسیک،
  • پیشبینی روند آتی شاخص کل با استفاده از الگوهای هارمونیک،
  • تشخیص روند بلند‌مدت قیمت شاخص‌ها و سهام براساس امواج الیوت.